Die neue Abgeltungssteuer - Grundwissen und Strategien

Die Abgeltungsteuer ist in aller Munde – und sie ist längst zum bevozugten Verkaufsargument für diverse Anlagekonzepte geworden. Trotz der intensiven Werbemaßnahmen der Finanzbranche wissen jedoch viele Privatanleger noch nicht, ob und wenn ja wie sie auf die neue Steuer reagieren sollen. Umfragen zufolge ist sich jeder dritte Bundesbürger darüber im Klaren, dass die Abgeltungssteuer am 1.1.2009 eingeführt wird – über die Folgen für seine Finanzplanung weiß jedoch kaum jemand Bescheid. Jeder fünfte Bundesbürger meint gar, dass kein Handlungsbedarf bestünde. Diese Ansicht ist ein teurer Irrtum.

Derzeit haben Anleger noch die Möglichkeit, ihre Geldanlagen umzuschichten und zukunftstauglich zu machen. Künftig kostet bei vielen Anlageformen jeder Verkauf der bisher gehaltenen Anlagen 25% der Rendite. Diese Broschüre will grundsätzliche Informationen für Anleger geben, einige Begriffe erklären und Anregungen für mögliche Wege der Steuerersparnis aufzeigen. Sie kann nicht jede Anlagevariante, jedes Produkt oder jede Ausnahmeregelung berücksichtigen. Eine fachkundige Beratung kann sie ebenfalls nicht ersetzen. Diese sollte jedoch zumindest im ersten Stadium nicht durch einen Vertreter entsprechender Anlagen, sondern durch eine neutrale Stelle (z.B. Verbraucherzentrale, Steuerberater) erfolgen.