Banking & Innovation 2015 - Ideen und Erfolgskonzepte von Experten für die Praxis

Geleitwort

Vorwort der Herausgeber

Inhaltsverzeichnis

Mitarbeiterverzeichnis

Teil I Strategie/Vertrieb

1 Der Weg zu einem neuen Banking

1.1 Grundsätzliche strategische Gedanken

1.2 Konkrete Schritte zur Kundenzentrierunga

1.3 Ausblick

Literatur

2 Banco Santander – Der Aufstieg einer regionalen Bank zum Global Player

2.1 Einführung

2.2 Expansion

2.2.1 Europa und Lateinamerika

2.2.2 Deutschland

2.2.3 Andere Länder

2.3 Erfolgsfaktoren

Literatur

3 Zukunftsmarkt Baufinanzierung – Wachstum in neuen Vertriebskanälen und mit neuen Produktpartnern

3.1 Ausgangssituation

3.2 Neukundengewinnung im Internet

3.3 Zusammenarbeit mit Hypothekenmaklern und Finanzierungsplattformen

3.4 Erweiterung der Produktpalette

3.5 Fazit

Literatur

4 Wie vermögende Unternehmer mit innovativen Methoden im grenzüberschreitenden Wealth Management erfolgreich betreut werden

4.1 Konsultative Prozesse und Analysemethoden

4.2 Implementation

4.3 Fazit

5 Genossenschaftliche Existenzgründung im Geschäftsgebiet einer Regionalbank – Neue Finanzierungswege in Windprojekten

6 Hypi – ,,TradiVation und DigiLog``

6.1 Herausforderung ,,TradiVation``

6.2 Die Antwort: Hypi DigiLog

Literatur

7 Lebenswelten 2020 – Wie werden wir morgen unsere Finanzen managen?

7.1 Forschungsdesign

7.2 Wesentliche Ergebnisse

7.3 Das Lebensweltkonzept

7.3.1 Differenzierung der Produkte in einfache und komplexe Produkte

7.3.2 Komplexe Produkte in der Wahrnehmung der Kunden

7.4 Trends und Schlussfolgerungen

Literatur

8 Potenziale und Grenzen nachhaltiger Geldanlagen

Literatur

9 Entwicklungen und Trends im Konsumentenkreditmarkt in Deutschland und Österreich

9.1 Einleitung

9.2 Entwicklung und Status quo des Ratenkreditmarkts

9.3 Wesentliche Trends im Ratenkreditmarkt

9.3.1 Trend 1: Verändertes Konsumentenverhalten

9.3.2 Trend 2: Anbieter reagieren

9.3.3 Trend 3: Technologische Einflüsse dominieren

9.3.4 Trend 4: Weitere Umfeldeinflüsse

9.4 Ausblick

Literatur

Teil II Strategie/Struktur

10 Aspekte der Musikindustrie auf die Bankenindustrie übersetzt

10.1 Einführung

10.2 Die Situation in der Musikindustrie

10.3 Die Situation bei Banken

Literatur

11 Marketing-Organisationsideen für morgen entwickeln

11.1 Herausforderungen für das Marketing

11.2 Verunsicherung über die künftige Aufstellung

11.3 Szenarien als interne Diskussionstreiber

Literatur

12 Die hierarchiefreie Bank – Umsetzungsschritte und Erfahrungen

12.1 Die hierarchiefreie Bank

12.2 Orientierung am Unternehmenszweck – Resultate im richtigen Sinn

12.3 (Eigen-)Verantwortung

12.4 Hierarchiefreiheit versus Führungslosigkeit

12.5 Führung

12.6 Psychologie von Veränderung

12.7 Erfolgskriterien/Fazit

Literatur

13 Anforderungen für die Gestaltung einer erfolgreichen Vertriebsausrichtung

13.1 Strategie

13.2 Struktur

13.3 Kultur

13.4 Fazit

Literatur

Teil III Kultur

14 ,,MehrWert`` durch ein nachhaltiges Geschäftsmodell: Was bedeutet das für die Kunden?

14.1 Einleitung

14.2 Die EKK – eine ausgezeichnete Bank

14.3 Vom MehrWert-Projekt bis zur Zertifizierung

14.4 Die drei Säulen der Nachhaltigkeit

14.5 Was bedeutet ökonomische Verantwortung aus Kundensicht?

14.5.1 Teilprojekt 1: ,,Nachhaltige Beratungsangebote``

14.5.2 Teilprojekt 2: ,,ecoanlageberater``

14.5.3 Teilprojekt 3: ,,Nachhaltigkeitsfilter``

14.6 Zusammenfassung

Literatur

15 Vom Umgang mit ,,gesunder Energie``

15.1 Ausgangslage

15.2 Herausforderungen

15.3 Lösungsansätze

15.4 Betriebliches Gesundheitsmanagement (BGM) – Gesunde Energie in der Organisation erhalten und fördern

15.5 Folgen für die Umsetzung eines betrieblichen Gesundheitsmanagements

15.6 Voraussetzungen für mehr gesunde Energie

15.7 Fazit

Literatur

16 Warum wir uns beim Entscheiden so schwer tun – oder weshalb Truthähne glückliche Tiere sind

16.1 Einleitung

16.2 Kognitive Fehler

16.3 Loss Aversion

16.4 Lessons Learned

Literatur

17 Kundenzufriedenheit als Erfolgsmotor im Retail Banking

17.1 Kundenwert – der Schlüssel zum Erfolg

17.1.1 Kann Kundenzufriedenheit das Ziel sein?

17.1.2 Was ist ein Kunde wert?

17.2 Kundenbewertungsverfahren – die Methode für den Erfolg

17.3 Wie nutzt die Wüstenrot Bank das Thema Kundenzufriedenheit in ihrem Retail Banking?

17.3.1 Phase 1: Start Feedback-Prozess

17.3.2 Phase 2: Feedback-Collection

17.3.3 Phase 3: Feedback-Management

17.3.4 Phase 4: Feedback-Marketing

17.3.5 Phase 5: Feedback-Reporting

17.3.6 Phase 6: Social Recommendation

17.3.7 Darauf aufbauende Phasen

17.4 Ist der Erfolgsmotor angelaufen?

17.5 Fazit

Literatur

18 Haben Sie überhaupt Zeit für uns?

Literatur

19 End User Developed Applications – Compliance-Anforderungen fürden Bankensektor

19.1 End User Developed Applications – Definition und Begriffsabgrenzung

19.2 Operationelle Risiken im EUDA-Bereich

19.3 Aufsichtsrechtliche Bestimmungen zu EUDA

19.4 Ausblick

Literatur

20 Neurowissenschaftlich orientierte Innovation und Motivation im Organisationskontext

20.1 Einführung

20.2 Definition, Bedeutung und Voraussetzungen von Innovation

20.3 Grundlagen aus der Gehirnforschung: Basis für Innovation und Veränderungsmanagement

20.3.1 Arbeitsorganisation des Gehirns

20.3.2 Motivation: Die Verbindung von Erfahrung, Erwartung und Umwelt

20.4 Transfer in die Organisationspraxis

Literatur

21 Customer Brain Management – Wie Neurofinance eine nachhaltige Kundenbeziehung im Retail Banking fördert

21.1 Neurofinance – Was steckt dahinter?

21.2 Geld und eine Fülle an Gefühlen

21.3 Neurofinance trifft Marketing

21.4 Der Einfluss der Risikowahrnehmung

21.5 Was zählt, ist der Kunde

21.6 Zusammenfassung und Ausblick für das Retail Banking

Literatur

22 Mit Spaß zum CRM-Erfolg

22.1 CRM und das Thema der Streuung

22.2 Produktivitätssteigerung auf neue Art und Weise

22.2.1 Reporting: Cockpit statt Listen

22.2.2 Gamification: Wenn Arbeit und Spiel zusammenkommen

22.2.2.1 Jagen und Sammeln

22.2.2.2 Vom ,,Bürger`` zum ,,Kaiser``

22.2.2.3 Reputation vor Geld

22.3 Ergebnisse und Fazit

Literatur

23 Innovative Konzepte zur Unterstützung der Arbeitgebermarke in der Volksbank Mittelhessen eG

23.1 Ausgangslage

23.2 Personalkommunikation und Arbeitgeberimage

23.3 Vorstellung ausgewählter Maßnahmen

23.3.1 Unternehmensinterne Maßnahmen

23.3.1.1 Eine eigene Bilderwelt zur Personalkommunikation

23.3.1.2 HR auf Wanderschaft

23.3.1.3 Das Balance Barometer

23.3.1.4 VES – Der Volksbank Experten Service

23.3.1.5 Das Gießener Modell zu Berufs- und lebensphasenorientierten Angeboten

23.3.2 Unternehmensexterne Maßnahmen

23.3.2.1 Ready2GO

23.3.2.2 Einsatz von Tablets in der Ausbildung

23.4 Resümee

Literatur

Teil IV Technik

24 Radikale Vernetzung – Eine mögliche Zukunft der Kundenberatung von Übermorgen

24.1 Ausgangspunkt

24.2 Was ist (gute) Kundenberatung?

24.3 Vernetzung – Von fallenden Mauern und sich auflösenden Grenzen

24.4 Partnervermittlung – Ein Blick über den Tellerrand

24.5 Kundenberatung von übermorgen – Vernetzung und Vermittlung

24.6 Warum erst übermorgen? – Radikalität der Konsequenzen

24.7 Zusammenfassung

Literatur

25 Zeitgemäße Beratung im Netz

25.1 Rechtssichere Beratung mit Co-Browsing

25.2 IT-Lösungen für Fachbereiche

25.3 Die Bankenwelt im Umbruch

25.4 Cloud-Lösung für Banken und Versicherungen

Literatur

26 Online-Banking und Bancassurance

26.1 Online-Banking – die Bankkunden sind schon online

26.2 Bancassurance – Versicherungsangebote für Bankkunden

26.3 Zukunftsbild Online-Bancassurance

26.4 Ein Blick in die Zukunft der Online-Bancassurance

Literatur

27 Einfluss der Digitalisierung auf die Bankfiliale – neue Technologien für mehr Kundennähe

27.1 Die Bankfiliale im Wettbewerb der Vertriebskanäle

27.2 Die neue Filialstrategie der Commerzbank

27.3 Digitalisierung als Erfolgsfaktor der Filialstrategie

27.4 Die Zukunft der Commerzbank-Filiale – nächste Schritte

Literatur

28 Die professionelle IT-Unterstützung für das potenzialorientierte Vertriebsmanagement im Firmenkundengeschäft

28.1 IT-Unterstützung für das potenzialorientierte Betreuungskonzept der Firmenkunden und Freiberufler

28.2 Managementinstrumente und Dialog

28.2.1 Auswertungsmöglichkeiten

28.2.2 Berichtserstellung

28.3 Unterstützung des Managementprozesses bei Firmenkunden und Freiberufler

28.3.1 Systematische Stärken-Schwächen-Analyse

28.3.2 Planbilanzen

28.3.3 Rating-Dialog

28.4 Vertriebsmanagement

28.4.1 Potenzialanalyse auf Kunden- und Engagementebene

28.4.2 Segmentspezifische Hinterlegung von Betreuungs- und Akquisitionsansätzen

28.4.3 Managementadäquate Auswertungsmöglichkeiten

28.5 Fazit

29 Digitales Brokerage – Mehrwertleistungen vor dem Trade

29.1 Was begeistert Vieltrader?

29.2 Was fasziniert aktienorientierte Kunden?

29.3 Der sinn- und lustvolle Aktienimpulskauf

Literatur

30 Personal Finance Management als Beratungsinnovation von Banken?

30.1 Innovation = Internet?

30.2 Beratung = ?

30.2.1 Beratung als Produktvermittlung

30.2.2 Beratung als Bedürfnisermittlung

30.2.3 Beratung als Problemlösung für den Kunden – auch als Problemlösung für die Bank?

30.3 Die Rolle von Personal Finance Management

30.4 Fazit: Mit Prognoserechnungen bringt Online-PFM die Bankfiliale wieder ins Spiel

Teil V Methoden

31 Neue Wege zu kundenorientierten Innovationen

Literatur

32 Robuste strategische Asset-Allokation mittels Szenarioplanung

32.1 Einleitung

32.2 Strategische Asset-Allokation im Fokus

32.3 Unterschiedliche Ansätze der Strategischen Asset-Allokation

32.4 Strategische Asset-Allokation: Szenarioplanung als erster Schritt

32.5 Fazit

Literatur

33 Schwarminvestments: ,,Wisdom of Crowds`` oder ,,Madness of the Masses``?

33.1 Gruppenentscheidungen und Schwarmintelligenz

33.2 Webbasierte kollektive Intelligenz und Schwarminvestments

33.2.1 Marketocracy – ein Pionier der Branche

33.2.2 Schwarminvestment in Deutschland

33.2.3 Schwarmexperimente zu Anlageentscheidungen

33.3 Fazit und Ausblick

Literatur

34 Transformation der Medienauswertung mittels Integration sozialer Medien

34.1 Ausgangslage

34.2 Vorprojekt: Evaluation und Einführung einer Social-Media-Monitoring-Lösung

34.3 Hauptprojekt: Social-Media-Integration und Errichtung einer Media Intelligence Utility

34.3.1 Transformation als übergeordnetes Projektziel

34.3.1.1 Quellen

34.3.1.2 Prozesse

34.3.1.3 Nutzung

34.3.2 Eine zentrale Einrichtung für die gesamte Bank

34.3.3 Erfolgsfaktoren

34.3.3.1 Medienkatalog und Lizenzmodell

34.3.3.2 Schnittstelle zwischen externer Mediendatenbank und internen Benutzern

34.3.4 Herausforderungen

34.3.5 Schlussfolgerungen

Literatur

Die Herausgeber

Die Autoren